13:15:04
О проекте

СМИ России

ЦБ предложил считать крупные переводы самому себе через СБП признаком мошенничества

ЦБ предложил считать крупные переводы самому себе через СБП признаком мошенничества
Крупные переводы самому себе через систему быстрых платежей (СБП) будут относиться к признакам мошеннических операций, сообщил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров в интервью РИА «Новости». Решение связано с появлением новой схемы действий злоумышленников, когда они убеждают граждан переводить свои сбережения между собственными счетами в разных банках.

— Когда все средства оказываются на одном счете, злоумышленникам проще их похитить, особенно если они получили доступ к учетной записи клиента, — пояснил Уваров.

Артем Дергунов / realnoevremya.ru

Ключевые положения новых подходов к выявлению мошенничества:

банки начнут учитывать контекст операции — в частности, будут обращать внимание на переводы самому себе, если в тот же день клиент попытается перевести деньги получателю, которому не переводил средства в последние 6 месяцев;

обновленный перечень признаков мошенничества, включающий новые критерии, в ближайшее время опубликуют регулятор и участники рынка;

часть новых критериев по характеру будет схожа с уже действующими мерами защиты от мошенничества при снятии наличных в банкоматах.

Схема с переводом между собственными счетами облегчает злоумышленникам концентрирование средств в одном месте и последующее их списание при получении доступа к учетной записи. Пометка таких операций как подозрительных позволит банкам оперативнее блокировать сомнительные транзакции и предотвращать крупные хищения.

Автор: Анастасия Фартыгина